3 maj 2012 12:26

Morningstar börjar använda ”Norman-belopp”

Ratingföretaget Morningstar myntar idag begreppet ”Norman-belopp”, en jämförelsesiffra för hur mycket en fonds avgifter kostar spararen över tio år vid en schablonavkastning.

Finansmarknadsminister Peter Norman har flera gånger uppmanat finansbranschen att ta fram en enkel jämförelsesiffra för hur mycket det kostar att investera i fonder, ett ”kilopris på sparande”. Nu har alltså Morningstar tagit honom på orden och jämfört alla svenskregistrerade fonder och vad avgifterna på dem blir om man månadssparar 1 000 kr i månaden i tio år.

Föga förvånande visar det sig att skillnaderna är stora. Dyrast är generellt hedgefonder hos mindre förvaltare medan räntefonder hos pensionsbolag är billigast (om man undantar aktieindexfonden Avanza Zero som är helt avgiftsfri). Absolut dyrast är Prior & Nilsson Idea som har ett Norman-belopp på drygt 46 000 kr. Näst dyrast är Brummer Lynx Dynamic med 39 800 kr. Billigast, återigen Avanza Zero undantagen, är Ekvator Likviditetsstrategi som kostar 551 kr. Peter Normans egen AP7 Räntefond ligger inte långt efter med en avgift på 620 kr.

Det ska noteras att beräkningen alltså inte säger någonting om hur stor avkastning spararen får från respektive fond.